Todo lo que debes saber sobre el nuevo SARLAFT obligatorio para el sector de transportes.
A partir de la Resolución 2328 de 2025, expedida por el Ministerio de Transporte de Colombia, las empresas del sector transporte deberán implementar un Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT). Esta medida busca fortalecer el control y la prevención frente a posibles usos indebidos de las compañías para actividades ilícitas como el lavado de activos, la financiación del terrorismo o la proliferación de armas de destrucción masiva.
¿A quién aplica esta resolución?
La norma aplica a empresas del sector transporte terrestre, fluvial, aéreo o multimodal, que cumplan con ciertos criterios como nivel de ingresos, tipo de servicio prestado o volumen de operaciones.
¿Qué exige la resolución 2328?
Las empresas deberán contar con un sistema SARLAFT adaptado al sector transporte que incluya:
- Una política clara de gestión del riesgo de lavado de activos.
- Procesos de identificación y segmentación de clientes, proveedores y operaciones.
- Procedimientos de debida diligencia (KYC).
- Un Oficial de Cumplimiento debidamente designado por el máximo órgano social de la entidad.
- Protocolos para el monitoreo, detección y reporte de operaciones sospechosas.
En Amézquita, acompañamos a empresas del sector transporte a cumplir de forma ágil, efectiva y sin complicaciones con lo exigido por esta resolución. Nuestro servicio incluye:
- Diagnóstico inicial para evaluar el nivel de riesgo y brechas de cumplimiento.
- Diseño e implementación del SARLAFT ajustado a la operación de tu empresa.
- Elaboración del Manual SARLAFT y la matriz de riesgos.
- Tercerización del oficial de cumplimiento.
- Capacitación al personal clave.
- Acompañamiento ante la Superintendencia de transporte, ante cualquier requerimiento.
- Auditoría interna y plan de mejora continua.
¿Qué gana tu empresa con esto?
- Evitas sanciones por incumplimiento normativo.
- Reduces tu exposición al riesgo legal, reputacional y de contagio.
- Incrementa tus estándares de calidad en materia de prevención de riesgos.
- Estás preparado ante inspecciones, requerimientos o auditorías por parte de la Superintendencia de Transporte.
Autor:
Oscar Ramos, Especialista de Cumplimiento.
